Jelenleg kamatadót, és hozzá még EHO-t is fizetnünk kell a bankbetétek kamatai után. Úgy tűnik ezeket a tételeket hamarosan elfelejthetjük. A pikantériája viszont a dolognak az, hogy mindez az adórendszer változása nélkül történhet meg.
A napokban “átment” ugyanis az Országgyűlésen, hogy a kereskedelmi bankok átháríthatják az őket egyre inkább szorongató negatív kamatlábakat az ügyfelekre. Egyelőre még csak a vállalkozói számlákról van szó, de nem lehetnek illúzióink, minden bizonnyal a következő lépés a 
magánszámlákra történő bevezetés lesz.
Megvalósul tehát az álom, a kamatadó mentes bankszámla, hiszen nemhogy kamatot kapnánk, de még a betett pénzünk is egyre fogyni fog. Lehet, hogy nem ilyen lovat akartunk? Újabb tőkevándorlás indulhat meg a bankbetétekből a befektetési piac felé, ahol jó eséllyel eredményesebben tudjuk vagyonunk értékét megőrizni, netán gyarapítani is.
Nem mindegy a HOGYAN
Balgaság lenne azonban azt hinni, hogy egyszerű a feladat. Nem csak arról van szó ugyanis, hogy a bankbetéten kívül minden más jobb lesz. Egyértelműen kijelenthető, hogy a bankbetétekkel nem megyünk sokra, viszont ha nem megfelelően nyúlunk a befektetések témájához, könnyen prédája lehetünk annak az értékesítési hadnak, amely kihasználva a bankbetétekből menekülők szándékát és nem ritkán naivitását, színes, szagos, cukormázzal leöntött “lehetőségeket” kínál az újdonsült kisbefektetőknek.
Az alapvető befektetési ismeretek hiánya végzetes lehet. Ha valaki tisztában van a kockázatokkal, és úgy szenved veszteséget, azzal semmi gond nincs, hiszen felmérte a veszélyeket a nagyobb hozam reményében, és felkészült a “Mi lesz ha” következményeire is. Más a helyzet akkor, ha valaki a “bankbetétes korszakából” érkezik a befektetések világába, mert az új terepen nem biztos, hogy kiismeri magát. Valójában még azt sem tudja, hogy mit nem tud, és könnyen kerülhet csapda helyzetekbe.
A másik veszély az, amikor valaki csak azt hiszi, hogy tisztában van mindennel, de azzal kell szembesülnie, hogy tévesek voltak az elképzelései, és nem úgy működnek a törvényszerűségek, mint ahogyan arról tudomása volt. Tipikus “eredménye” ennek az, hogy újra és újra kisebb-nagyobb veszteségeket szenved valaki, és a balszerencsének tudja be a történéseket. Holott tudatos, szakszerű módon történő befektetés esetén a portfólió összességére vetített veszteségek nagyrészt elkerülhetőek.
Akár egyik, akár másik esetben létfontosságú tehát, hogy megszerezzük azt az alapvető tudást, készséget, amellyel lavírozhatunk a befektetések hullámain. Együttműködő partnerünk, a HozamInfo ezért is érezte szükségét annak, hogy létrehozzon egy kisbefektetői előadássorozatot, amellyel valóban képbe kerülhet bárki, és sikerrel veheti a nem ritka kihívásokat vagyonának gyarapításában.
